每经记者陈玉静每经编辑易启江
作为撮合融资方和资金方的直接中介，信托经理在业务承揽和业务谈判阶段发挥重要作用。不过，近来越来越多的判例表明，在一笔融资业务中收取一定比例的“财务顾问费”成为一些信托经理获得灰色收入的重要方式。数额少则百万，多则千万。近日，又有信托公司员工在做业务时收取“财务顾问费”被判刑。
2011年上半年，新华信托一员工阎某经介绍得知江苏申华置业有限公司（以下简称申华公司）需筹措资金1.5亿元，遂与申华公司王某联系，商定通过新华信托有限公司（以下简称新华信托）向申华公司融资贷款1.5亿元，综合费率15%。期间，王某提出希望资金尽快到位，同时降低贷款利率。阎某同意其请求，但提出要按照贷款金额的0.5%收取费用，王某同意。不想，事后东窗事发。
受贿112.5万获刑5年
事件源于8年前阎某承做的一笔信托业务。2011年上半年，新华信托深圳业务部时任副总经理兼信托经理阎某经中国建设银行(601939,股吧)某市分行业务部经理冯某介绍得知，申华公司急需资金1.5亿元，于是便与申华公司负责融资业务的王某取得联系，商定由新华信托为申华公司提供1.5亿元的融资贷款，具体资金由中国建设银行江苏省分行（以下简称省建行）负责包销。阎某和王某初步商定该1.5亿元融资贷款的综合费率为15%。
期间，王某向阎某提出，希望她从中帮忙争取尽快放款，同时降低贷款利率。阎某同意帮忙的同时，提出要按照贷款金额的0.5%收取费用，王某表示同意。后被告人阎某前往省建行沟通工作，省建行同意包销上述1.5亿元信托贷款。
2011年4月28日，阎某向新华信托上报该1.5亿元的《信托计划营销申请表》，2011年4月29日，申华公司和新华信托就该项1.5亿元的信托贷款签订《信托贷款合同》，约定利率13.5%，2011年5月11日，申华公司收到新华信托1.5亿元贷款资金。
被告人阎某在1.5亿元贷款到账前几天，向王某索要1.5亿元的0.5%融资财务顾问费，时间一年半，共计112.5万元。王某同意支付该笔费用，被告人阎某遂以其实际控制的郑州润东投资咨询有限公司（以下简称润东公司）和申华公司签订了一份金额为112.5万元的《融资财务顾问协议》，并开具相应发票。2011年5月13日，申华公司将该112.5万元汇入润东公司账户。而润东公司与申华公司并无实际财务顾问业务往来。后续阎某将钱取出后在冠城国际购买一套别墅。
一审原判认为，阎某作为金融机构的工作人员，在金融业务活动中索取他人财物，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，依法应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》有关规定，以非国家工作人员受贿罪判处被告人阎某有期徒刑五年，并处没收财产人民币15万元；暂扣于镇江市公安局润州分局的赃款112.5万元，予以没收，上缴国库。一审宣判后，原审被告人阎某提出上诉。最终二审驳回上诉，维持原判，该裁定为终审裁定。
辩称财务顾问费为代持
值得注意的是财务顾问费一般是多少，阎某一审判决后辩解称，其收取的财务顾问费为代持。“公安机关没有如实记录我的意思表示，我在公安机关就多次表示，这112.5万元是给孙某的好处费，我是代孙某持有。”孙某又系何人？
据孙某供述，其于1997年认识阎某，2000年有过合作，2010年左右，阎某告诉孙某她到新华信托工作，如有业务可以介绍给她。孙某称，他退休已有10年，没有该方面的信息，就介绍镇江建行的冯某与阎某认识。
“阎某与申华做融资业务过程中，我未与申华公司约定过居间介绍费，也未曾跟阎某提过任何费用。阎某以润东公司名义与申华公司签订顾问合同收取112.5万元，我当时并不知情，也没有主动要过这个钱。”孙某表示。
法院认为，阎某向申华公司索要并通过润东公司收取财物是阎某个人所为，即使阎某要将其所得的财物送给孙某，也是其对犯罪所得的事后处分行为，不影响犯罪构成。
财务顾问费在信托行业中是否常见？一位信托公司认人士对《每日经济新闻(博客,微博)》记者表示，这种情况发生得比较多，目前曝出的都是在自己做的项目上签的财务顾问费，这肯定是违法的财务顾问费一般是多少，因为是自己做的项目，用的自己机构的资金，但实际上信托经理是融资人角色，不是投顾角色，收财务顾问费肯定不行。但其实如果融资人不举报，这种情况一般不容易被发现。
“但往往这种事情会让融资人不开心，或者最后项目到期时还款有问题，信托经理、业务团队的人盯着还款，那融资人可能就会把信托经理供出来。”该人士称，往往是项目逾期会爆出这些问题。记者注意到，申华公司曾提出应将此笔财务顾问费视作归还给新华信托的本金。
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