公司财务管理(财务经理365天管理笔记)

财务公司是为企业内部集团提供金融服务的非银行金融机构，流动性风险管理在财务公司等金融机构中占据十分重要的地位。如果流动性风险管理出现问题，不仅会加剧公司自身流动性风险，甚至会对企业集团的财务流转情况产生较大影响。因此，财务公司需要重视流动性风险管理，并做好流动性风险管理工作。本文通过分析流动性风险及其重要性，根据财务公司流动性风险管理所存在的问题公司财务管理，提出相应的流动性风险管理策略。

风险管理的重要性

我国财务公司是产融结合的产物，主要是为集团内部成员单位提供存贷款等金融服务，因此其资金来源主要是内部单位存款，主要通过对集团内部成员单位提供贷款来达到运用资金的目的。由于财务公司的存款期限较短，且贷款期限一般较长，因此导致资产负债调整能力不足。如果财务公司出现流动性风险，无法以合理价格变现资产或以合理成本及时筹集充足资金，加之融资渠道较为单一，则会增加财务公司的流动性风险。目前很多财务公司经营业务逐渐趋于多样，这就在另一方面加大了流动性风险管理的难度，导致流动性风险升高，进而影响并制约着企业集团的发展。

随着目前中国宏观经济步入新常态，国家出台了“监管从严、脱虚入实”等一系列金融政策，且在国内新利率走廊的框架下，财务公司作为集团资金管理中心较以往面临更大的流

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人员应当积累涉外业务的风险管理经验，强化流动性风险的应急管理。根据具体所开展的涉外业务公司财务管理，设定相关应急方案，并定期开展演练，组织相关人员共同参与，不断完善具体方案，提升公司流动性风险激增的应对能力，以保障在开展涉外业务时，流动性风险管理体系能够高效平稳运行。

财务公司流动性风险管理分析

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